南非金融部门行为监管局(FSCA)全称Financial Sector Conduct Authority,FSCA从2018年4月1日起开始接管南非金融服务委员会FSB的职责,FSB成立于1991年。
1. FSCA的金融服务提供商FSP可以提供相关外汇服务。
2. 投资保障,FAIS Ombud南非金融服务申诉署处理针对FSP的投诉,其管辖权限为80万兰特以下。
近年来,南非成为经纪商的热门选址地。南非是世界上拥有加密货币的手机用户比例蕞高的国家,对在线交易持开放态度,这使得其对经纪商颇具吸引力。
“南非拥有大量愿意交易的富有客户,因此我们有兴趣在那里开设办事处,获取牌照,并努力吸引客户。”一家技术供应商的首席执行官告诉媒体。
当然,欧洲监管也是一个推动因素。去年8月,欧洲证券及市场管理局(ESMA)推出了产品干预措施,迫使经纪商在海外寻找新的商业机会。
除此之外,获得ESMA监管范围之外权威金融机构(比如南非FSCA)颁发的牌照,可以用来吸引那些希望继续进行高杠杆交易的欧洲客户。
牌照类型:
FSP牌照(金融服务提供商)类别:
(1)Category I FSPs,指非II、IIA、III或IV类FSPs的金融服务提供商;
(2)Category II FSPs,指自由金融服务提供商;
(3)Category IIA FSPs,指对冲基金金融服务提供商;
(4)Category III FSPs,指管理类金融服务提供商;
(5)Category IV FSPs,指辅助业务金融服务提供商。
牌照申请:
申请金融服务提供商(FSP)牌照的,申请人应满足一下要求:
1、合适核适当的要求(fit and proper requirements)
对金融服务提供商各类别、关键人员和代表的合适核适当要求指的是:
(1)诚实和正直;
(2)信誉良好;
(3)能力要求;包括与金融服务、金融产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。
(4)持续专业发展;
(5)运营能力;
(6)财务稳健性。
2、各类别金融服务提供商蕞低经验要求:
(1)Category I FSPs:其关键人员必须至少拥有I类FSP特定金融服务管理和监管方面1年经验;
(2)Category II FSPs:其关键人员必须至少拥有II类金融服务管理和监督方面1年经验;
(3)Category IIA FSPs: Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类金融服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有IIA类金融服务管理和监督方面1年经验;:
(4)Category III FSPs:Category III FSP和其代表至少拥有III类金融服务方面3年经验,齐关键人员必须至少拥有III类金融服务管理和监督方面1年经验;
(5)Category IV FSPs:Category IV FSP和其代表至少拥有IV类金融服务方面1年经验,其关键人员必须至少拥有IV类金融服务管理和监督方面1年经验;
3、参加监管考试
要成为可以销售外汇产品的FSP,必须通过两项考试:FSCA的法规考试1(RE 1)和法规考试5(RE 5)。
RE 1考试中包含80个问题,至少达到65%正确率才能通过考试,也就是说您必须答对52个问题才能通过,考试时间为2.5小时。
RE 5考试只有50个问题,您必须答对33个问题才能通过,RE 5考题目较少,所以考试时间为2小时。
所有考题目都是多项选择,并且这些题目都是根据四种立法和财务法规出的:
(1)由2013年第45号金融服务法通用修正案修订的FAIS法案
(2)FSCA授权金融服务提供商通用行为准则
(3)FIC法(FICA)
(4)FSCA委员会通告
(5)当前,只有Moonstone负责管理组织考试。如果要参加考试开始申请牌照,您必须在Moonstone网站上报名考试。
(6)Moonstone网站上有《法规考试准备指南》,可帮助您为考试做准备,并帮助您详细了解考试内容。
(7)在南非参加每门考试;如果您选择在其他国家参加也是可以的。
获得合格资质
通过RE 1和RE 5后,您还必须通过FSCA合格资质考核。申请过程中证明自己拥有合格资质蕞繁琐又耗时,需要大量文档材料。
资质考核主要分为五大类。
(1)诚实、正直和良好信誉:此类别适用于您是否因欺诈、盗窃或伪造等罪行而被定罪,或者是否已受到FSCA或类似监管机构的制裁。
(2)能力:检验您是否具有必要的知识,是否能够提供有关投资产品的建议。它涵盖了您对金融产品的教育和经验。其中包括通过RE 1和RE 5考试。
(3)持续的专业发展:该类别详细说明了FSP为保持其金融产品知识和投资建议而需要采取的行动。
(4)运营能力:此类别包括向客户有效提供服务、降低风险和保留记录所需的要求。它涵盖了拥有公司地址、灾难恢复计划和合规程序之类的内容。
(5)财务状况:此类别与您的运营资金和流动性有关。
注意:也可以考虑转让的南非牌照,转让只需要提供护照、地址证明并做公证认证,再加财产证明即可,南非牌照转让时间1-3个月(公司转让时间1-2周,公司转让完成相当于牌照就归属您了,然后就是牌照更新,牌照更新也就是fsca官g方改名显示时间是3个月)
转让的牌照是cat1牌照,可以通过迈达克的审核,然后申请主标白标。以上就是申请以及转让南非牌照的相关介绍,想要了解更多海外公司注册信息,可以关注我!