加拿大IIROC牌照介绍

加拿大IIROC牌照介绍

目前加拿大最主要的监管机构是IIROC，它是一个非营利性的guo家级的自律组织。作为加拿大投资交易商协会（IDA）和市场监管服务公司（RS）合并的一部分，IIROC成立于2008年6月1日。该机构获得了CSA认可，而CSA涵盖了加拿大10个省级监管机构。

什么是加拿大IIROC牌照？

IIROC,lnvestment lndustry Regulatory Organization of Canada简称，中文直译“投资行业监管组织”IIROC是国家自我监管组织，负责所有的投资商和加拿大的债务和股权交易市场的交易活动，加拿大市场监管服务公司的投资交易协会创建于2008年，IIROC设置高质量的监管和行业投资标准，保护投资者和加强市场的完整性，同时保持高效和有竞争力的资本市场。

IROC做什么：

撰写制定高监管和投资行业标准的规则。

甄别由IIROC监管的公司聘用的所有投资顾问，确保他们品行端正，受过适当培训，并成功完成了所有必需的教育课程、背景调查和课程。

进行财务合规性审查并设定zui低资本要求，以确保公司有足够的资本用于其业务的特定性质和数量。这通过防止过度杠杆和高风险的商业行为降低了公司破产的可能性。（IIROC监管的公司也参与了加拿大投资者保护基金，该基金在公司破产的可能性不大的情况下保护个人投资者。）

进行商业行为合规性审查，以检查公司是否有适当的程序来监督客户账户的处理，以及建议和交易是否适当地反映了客户的需求和指示。IIROC批准的顾问必须通过熟悉客户的财务状况、投资需求、目标、投资经验和风险承受能力，遵循适合性和“了解客户”规则。

进行交易行为合规性审查，检查交易公司的交易台程序。审查评估交易台程序是否符合《全球市场诚信规则》（UMIR）和适用的省级证券法。

进行市场监督和交易审查分析，确保交易按照UMIR和适用的省级证券法进行。

调查其经销商公司、获批人员和其他市场参与者可能存在的经销商或市场不当行为，并可提起纪律诉讼，可能导致罚款、停职、永久禁止或终止个人和公司。（罚款及结算所得款项拨入IIROC的限制基金，IIROC用以资助资本支出，以应付新出现的监管问题、与投资者及工业教育有关的项目，以及IIROC认可令所授权的其他用途。）

牌照申请

一、申请要求

1.注册zui低资本

经纪商类别不同，资本要求也不一样。分为两种：250,000加元/75,000加元，换算成人民币合约124万元/37万元。

介绍经纪商：

1类介绍经纪商的zui低资本应该始终在7.5万加元之上。

2类介绍经纪商的zui低资本应该始终在25万加元之上。

3类介绍经纪商的zui低资本应该始终在25万加元之上。

2.组织架构

（1）每位交易商成员需要建立和维护合适的内部控制系统。

（2）交易商成员的负责人或者执行主管都必须经过IIROC组织的批准。

（3）至少40%的负责人在交易商成员公司的业务运营中保持活跃状态，或者在相关附属证券交易商或其他附属金融机构担任同等职位，并且拥有至少有5年金融服务行业从业经验。

（4）交易商的所有执行主管都需要在业务运营中保持活跃状态。其中，执行主管中不少于60%的人有超过5年的行业从业经验。

3.实体办公室

IIROC要求成员公司在加拿大设立实体办公室。具体要求如下：

（1）依据加拿大联邦法成立。加拿大境外公司需要与加拿大实体（并申请加入IIROC会员）有合作关系。加拿大申请法人需要满足所有会员要求；

（2）需要在加拿大作为交易商运营业务；

（3）符合要求在加拿大行政区进行注册；

其控股及相关公司，负责人，合伙人，主管以及员工都符合IIROC规则。

二、申请费用

交易商成员向IIROC组织缴纳的费用包括：

1.一次性缴纳入会费25,000加元。在申请成功之后，需要缴纳保证金10,000加元，并不可退还。

2.基于IIROC认证命令，交易商成员向IIROC有限基金一次性缴纳会费。年度费用根据以下因素而定：

（1）交易商成员公司的营业额；

（2）250加元/注册个人。

当营业额会费部分与注册个人会费部分加在一起的总额少于27,500加元时，zui低费用为15,000加元或者27,500加元，这取决于IIROC对该公司的监管服务成本。